Протягом останнього часу в соціальних мережах з’являються оголошення з пропозицією здати банківську картку в оренду. За це обіцяють непогану плату (приблизно 1000 гривень на добу), більше нічого робити не потрібно.
Але чи все так просто як здається? Давайте з’ясуємо.
Найперше важливо розуміти, що за кожною такою пропозицією ховається небезпечна шахрайська схема!
Ви щось знаєте про грошових мулів?
Грошові мули або дропи – це особи, які дають змогу третій особі (шахраю) за фінансову винагороду використовувати свій банківський рахунок для проведення операцій з коштами незаконного походження.
Як вони це роблять?
Дропи перераховують незаконно отримані кошти через різні банківські рахунки, використовуючи свої платіжні картки. Це робиться для того, щоб ускладнити роботу слідства. Такий процес дає змогу злочинним групам працювати в різних країнах, залишаючись у тіні.
Що це за гроші?
Це кошти, які були отримані незаконним шляхом: через торгівлю наркотиками, людьми, тероризм, фішинг та інші тяжкі злочини. Також картки можуть бути використані для проведення фінансових операцій, пов’язаних зі здійсненням незаконної діяльності.
У чому полягає головна небезпека?
Грошовий мул – це співучасник злочину, нижча ланка злочинної схеми, яку правоохоронці знаходять найшвидше. Участь у таких схемах може мати серйозні наслідки: штрафи, конфіскацію майна і навіть позбавлення волі.
Як вберегти себе?
– Будьте обережні з пропозиціями щодо легкого заробітку.
– Уникайте підозрілих пропозицій і не погоджуйтеся брати участь у сумнівних схемах.
Зрозуміли що стали дропом? Що робити?
– Негайно зверніться до кіберполіції.
– Припиніть співпрацю з таким “роботодавцем” і зверніться до кіберполіції, а також до банку, рахунок в якому використовувався для відмивання коштів.
Більше про те, як захистити себе та свої дані від шахраїв читайте на сайті НБУ та Держспецзв’язку #КібербезпекаФінансів: https://promo.bank.gov.ua/payment-security/.
